La Comisión Nacional de Bancos y Seguros lanzó un aviso a la ciudadanía acerca del funcionamiento de plataformas financieras no autorizadas, incluyendo UNIFIN, que fue identificada como un posible esquema fraudulento que ofrecía inversiones sin soporte legal.

Según el comunicado oficial, UNIFIN y otras plataformas como cryptaespon.sbs y monavex.com ofrecían presuntos servicios de ahorro, inversión y captación de dinero, garantizando beneficios atractivos sin la supervisión del sistema financiero.

¿Cómo operaba la presunta estafa?

 

De acuerdo con la CNBS, estas plataformas tienden a captar dinero del público al prometer rendimientos garantizados o ganancias rápidas, sin aclarar de manera explícita.

Quiénes son los responsables de la compañía.
Dónde llevan a cabo operaciones en realidad
Qué soporte legal tienen

Asimismo, numerosas operan por medio de enlaces no verificables o redes sociales, lo que complica la tarea de seguirles el rastro a los responsables.

¿Qué es UNIFIN?

Preliminarmente se conoció que esta empresa es una compañía de inversión, en la que prometían a sus aportantes elevadas ganancias de acuerdo a lo que invertían.

Sin embargo, su patrón de operaciones era muy similar a la desaparecida Koriun Inversiones, señalada de realizar un esquema piramidal para estafar a sus aportantes.

Su presencia ha generado alarma en Choloma, Cortés, donde decenas de personas denunciaron pérdidas económicas y reclamaron la devolución de sus ahorros.

Caso UNIFIN

El caso de UNIFIN cobró importancia después de que los contribuyentes fueran a sus oficinas en Choloma para sacar su dinero y no encontraran nada.

Los perjudicados denunciaron que no había personal, muebles ni rastro de los responsables, lo cual fortalece las sospechas de un eventual fraude.

La CNBS subrayó de manera enfática que los fondos asignados a entidades no autorizadas no están bajo supervisión financiera ni tienen protección legal, lo cual deja a los inversionistas completamente desprotegidos.

 

 

Policía Nacional investiga el caso

 

 

La Policía Nacional alertó a la población del municipio de Choloma y zonas aledañas sobre la operación de supuestas empresas fantasmas que estarían atrayendo capital de ciudadanos sin contar con respaldo legal, lo que podría afectar gravemente la economía local.

El subcomisionado Alan Sauceda explicó que estas organizaciones utilizan páginas en redes sociales para captar inversionistas, ofreciendo beneficios poco realistas. “Hay personas que tienen que tener mucho cuidado en estar prácticamente subastando su dinero poniéndolo en manos de personas que no conocen”, advirtió.

Sauceda recordó que ya existen antecedentes en la ciudad de estafas similares, donde ciudadanos se aglomeraron para reclamar su dinero tras ser engañados.

En algunos casos, las autoridades tuvieron que intervenir para evitar conflictos mayores.

Autoridades advierten a la población sobre este tipo de estafas

La Policía Nacional reiteró que estas empresas no están constituidas legalmente y que se tiene conocimiento de al menos dos o tres entidades que operan bajo este esquema.

“El cuarto de las personas están cayendo inocentemente y esperemos que no lo sigan haciendo para que no el día de mañana vayan a perder su dinero”, señaló el oficial.

Finalmente, las autoridades instaron a la población a verificar la legalidad de cualquier empresa antes de invertir y a buscar asesoría profesional para evitar ser víctimas de fraude. La advertencia se suma a los esfuerzos por prevenir que más familias hondureñas resulten afectadas por estas prácticas ilícitas.

 

 

Economistas y analistas advierten sobre riesgos

Analistas y economistas consultados coinciden en que el auge de las llamadas “financieras fantasmas” que han estafado a cientos de hondureños responde a una combinación de factores sociales y económicos.

Señalan que la población, ante la falta de oportunidades laborales y la necesidad de ingresos rápidos, se vuelve más vulnerable a ofertas que prometen grandes ganancias con poca inversión.

Este fenómeno no se limita a Choloma, aunque allí se concentra el mayor número de afectados debido a los despidos masivos en la industria maquiladora durante los últimos tres años, lo que ha dejado a muchas familias sin su principal fuente de sustento.

¿Qué impulsa a la población a caer en estas estafas?

Los expertos explican que la ambición y el miedo son motores que impulsan estas conductas: cuando se promete prosperidad inmediata, la gente corre a invertir; cuando surge la desconfianza, ya es demasiado tarde y los afectados quedan sin recursos.

Comparan estas prácticas con antiguas cadenas de cartas que funcionaban como esquemas piramidales, donde los primeros ganaban y los últimos quedaban atrapados.

Además, advierten que la CNBS enfrenta limitaciones para detectar a tiempo estas operaciones, ya que depende de denuncias ciudadanas para iniciar investigaciones. Recordaron casos como el de Koriun, donde la falta de marcos legales claros dificultó la acción de las autoridades.

Leyes más estrictas

Por ello, insisten en que el Congreso Nacional debe discutir reformas que permitan actuar con mayor rapidez, incautar bienes y devolver el dinero a los afectados.

Mientras tanto, la recomendación principal sigue siendo la prudencia: verificar la legalidad de cualquier empresa antes de invertir, desconfiar de promesas demasiado buenas para ser reales y buscar asesoría profesional.

Los especialistas lamentan que, por la falta de control y la desesperación económica, muchas familias hondureñas continúan cayendo en manos de estas financieras fantasmas que ponen en riesgo su estabilidad.

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